客戶只須提供股票編號及持有數量，便可獲告知最高貸款金額。下一步是提供簡單資料及文件作出申請，批核及簽約後，將股票轉入中財證券(中財財務之同系公司)客戶名下之帳戶，然後便可提取款項。